资金回撤应停止交易的阈值因投资类型和个人情况而异，以下是不同投资场景下的参考标准：
基金投资：不同类型的基金正常回撤区间不同。行业主题基金正常回撤在10%-30%，极端时可达40%以上。若持有的是高风险的权益类基金，可根据自己的风险承受能力设置一个回撤阈值，比如15%-20%。当回撤达到这个水平，且市场没有明显好转迹象，可考虑卖出一部分控制风险。
若持有的是低风险的债券型、货币型基金，通常预期回撤小。若回撤超过2%-5%，就要分析是市场大环境问题，还是基金自身出现状况，再决定是否卖出。
期货交易：资金回撤的衡量标准包括最大回撤（MDD）、平均回撤（ADD）和回撤持续时间。最大回撤是指在投资周期内，账户净值从最高点到最低点的最大跌幅，这个指标能够直观地反映出投资者在某一时间段内可能面临的最大损失，是评估投资风险的重要工具。平均回撤是指在多个回撤事件中，每个回撤幅度的平均值，可以帮助投资者了解在多次交易中，平均每次回撤的幅度，从而更好地评估整体风险水平。
回撤持续时间是指从回撤开始到回撤结束所经历的时间长度，能够帮助投资者了解资金回撤的持续性，从而评估市场波动对资金的影响。在实际操作中，通过最大回撤，投资者可以设定止损点，避免资金损失过大。若连续两周收益率低于无风险利率的年化等效值，则判定为策略阶段性失效，需重构逻辑框架。
交易原则：每次交易资金回撤，最大幅度严控在10%以内。如果出现连续性亏损，停止入市。开仓后，发现和预期不一致，止损离场。如果交易不顺利，到达了资金最大回撤线，清仓。
综上所述，资金回撤应停止交易的阈值并没有统一的标准，需要结合投资类型、个人风险承受能力、市场环境等因素综合判断。在实际操作中，建议投资者密切关注账户回撤情况，及时调整交易策略，以控制风险。
